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&cópia de; 2017. Todos os direitos reservados. Sistema de desconto de contas a pagar sistema wiki.


Financiamento de faturamento.


DEFINIÇÃO de 'Financiamento de faturas'


O financiamento de faturas é uma forma de as empresas emprestarem dinheiro contra os valores devidos pelos clientes. O financiamento de faturas ajuda as empresas a melhorar o fluxo de caixa, pagar empregados e fornecedores e reinvestir em operações e crescimento antes do que poderiam se tivessem que esperar até que seus clientes as pagassem. As empresas pagam uma porcentagem do valor da fatura ao credor como uma taxa para pedir o dinheiro. O financiamento de faturas pode resolver problemas associados aos clientes que demoram muito para pagar e dificuldades em obter outros tipos de crédito comercial.


O financiamento de fatura também é conhecido como financiamento de contas a receber, ou simplesmente, financiamento de recebíveis.


BREAKING Down 'Financiamento de faturas'


Quando as empresas vendem bens ou serviços aos clientes, como atacadistas ou varejistas, costumam fazê-lo a crédito. Isso significa que o cliente não precisa pagar os bens que compra imediatamente. A empresa compradora recebe uma factura com o valor total devido e a data em que a conta deve ser liquidada. No entanto, oferecer crédito aos clientes acumula fundos que uma empresa pode usar de outra forma para investir ou desenvolver suas operações. Para financiar contas a receber devedoras lentas ou para atender a liquidez de curto prazo, as empresas podem optar por financiar suas faturas.


O financiamento de faturas é uma forma de empréstimo de curto prazo que é prorrogado por um credor para seus clientes comerciais com base em faturas não pagas. Através do factoring de faturamento, uma empresa vende suas contas a receber para melhorar seu capital de giro, o que proporcionaria ao negócio fundos imediatos que podem ser usados ​​para pagar as despesas da empresa.


Financiamento de faturamento emprestadores de prestações, uma vez que, ao contrário do alcance de uma linha de crédito, que não é garantida e deixa pouco recurso se a empresa não reembolsar o que empresta, as faturas atuam como garantia para o financiamento de faturas. O credor também limita seu risco ao não avançar 100% do valor da fatura para o negócio de empréstimos. O financiamento da factura não elimina todos os riscos, porém, uma vez que o cliente nunca poderá pagar a factura, o que poderá resultar num processo de cobrança difícil e dispendioso.


O financiamento de faturamento pode ser estruturado de várias maneiras, mais comumente factoring ou desconto. Com o fator de faturamento, a empresa vende suas faturas pendentes a um credor, que pode pagar a empresa de 70% a 85% do que valem as faturas, na frente. Supondo que o credor receba o pagamento integral das faturas, ele enviará os 15% a 30% restantes dos valores da factura para o negócio e a empresa pagará juros e / ou honorários pelo serviço. Uma vez que o credor cobra pagamentos pelos clientes, os clientes estarão cientes desse acordo, o que pode refletir mal no negócio.


Como alternativa, uma empresa pode usar o desconto na fatura, que é semelhante ao factoring da fatura, exceto que o negócio, e não o credor, cobra pagamentos de clientes, para que os clientes não tenham conhecimento do acordo. Com o desconto na fatura, o credor avançará o negócio até 95% do valor da fatura. Quando os clientes pagam suas faturas, a empresa paga o credor, menos uma taxa ou juros.


Cadastro.


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Создатель Gladys Xing, отредактировано июл 22, 2018.


O que é Bill of Exchange (BOE)? Bill of exch. como meio de pagamento com data de vencimento Bill of exch. como crédito de curto prazo para o cliente Bill of exch. como meio de financiamento flexível: o fornecedor pode reduzir a conta de câmbio antes da data de vencimento dependente dos requisitos financeiros. A letra de câmbio geralmente é criada pelo departamento de Contas a Pagar / Contas a Receber de uma empresa. As letras de câmbio são tratadas como "transações especiais de G / L" no Sistema SAP e um "indicador Especial de Razão Especial" é atualizado nos respectivos itens de linha de câmbio, através dos quais a determinação da conta especial é determinada. Tipos de BOE: Promissory note.


O cliente é o criador da letra de câmbio e, ao mesmo tempo, o sacrário da carta de câmbio. Ele envia a letra de câmbio para o parceiro comercial. BOE de papel, pedido de pagamento BOE.


O vendedor envia uma nota de câmbio para seu parceiro comercial para ser assinado. O cliente o envia de volta em uma determinada data. O fornecedor pode solicitar que a conta seja enviada de volta - & gt; Projeto de nota de papel. Balcão de câmbio bancário.


Aqui existe um acordo geral entre parceiros de negócios. O fornecedor cria uma letra de câmbio, entra no cliente como beneficiário e envia esta letra de câmbio diretamente para o banco de notas bancárias.


① Contabilização da fatura do cliente (T-cd: FB01, FB70)


Cliente 1.000.000 / Receita 1.000.000.


② pagamento BOE (processamento individual F-36, processamento em massa F110- & gt; processamento em massa)


BOE para Cliente 1.000.000 / Cliente 1.000.000.


Banco 1.000.000 / Cliente (BOE) 1.000.000.


①, ② etapas são as mesmas com o caso 1.


③ BOE Presentation - & gt; A conta de troca apresentada ao banco (desconto ou cobrança), a responsabilidade contingente (compromisso configurado) ao banco é configurada, porque o banco da casa só exige o dinheiro de volta do vendedor se a conta saltar.


Subconta do banco BOE 1.000.000 / BOE conta de responsabilidade 1.000.000.


④ Após a data de vencimento das faturas, a reversão do passivo contingente.


BOE responsabilidade conta 1,000,000 BOE para clientes 1.000.000.


⑤ Declaração bancária (importação de FF.5)


Conta bancária 1,000,000 BOE subconta 1,000,000.


Caso a conta de câmbio tenha saltado, atualize a operação de pagamento falhou FBZG.


Em vez do processamento em massa no FBWE, o processo individual pode ser feito nos códigos de transação T-cd: F-33 / F-34 / F-35 = FBW3, F-20 = FBW4.


Exibição de documentos no sistema SAP, por exemplo, 2:


①Fonte de cliente no código T: FB70.


Apresentação ③BOE no código T FBWE.


Limitação de responsabilidades do BOE.


⑤Clearing a subconta do banco manualmente ou via o código T FF.5.


Diagrama de conta com etapas de publicação típicas para o Customizing principal do cliente para o BOE do cliente.


1.IMG: Contabilidade financeira (NOVO) - & gt; Contabilidade bancária - & gt; Transações comerciais - & gt; Transações de letras de câmbio - & gt; Projeto de lei recebível.


- Apresentação do Bill of Post Bill of Exchange Recebable - & gt; Definir Reconhecimento Alternativo. Acct for Bills / Exch. Recebíveis (T-cd: OBYN).


- Exchange Recebível em Bank - & gt; Definir subcontas bancárias (OBYK)


- Apresentação da Lei de Câmbio a Receber no Bank - & gt; Manter detalhes do banco da casa (V_T012K_W - & gt; Definir a conta de desconto e a conta de cobrança para um banco da casa.


- Apresentação da Lei de Câmbio a Receber no Bank - & gt; Insira a atribuição do banco (V_T045F)


2.IMG: Contabilidade financeira (NOVO) - & gt; Contabilidade bancária - & gt; Transações comerciais - & gt; Transações de letras de câmbio - & gt; Lei de cobrança a receber.


- Apresentação da Lei de Câmbio a Receber no Bank - & gt; Definir configurações específicas do usuário (V_TFBWE)


- Apresentação da Lei de Câmbio a Receber no Bank - & gt; Atribuir formulários para cobrança de débito a receber (formulário padrão F_SAPMFBWE_J10) (OT63)


- Bill of Exchange Receivable: Reverse Contingent Liability - & gt; Definir o Período de Pagamento do Contrato de Câmbio (OB86)


2 Комментариев.


Amr Elsherif.


Obrigado por este documento útil,


Você encontrará no documento útil anexado o SAP AR Check Portfolio Configuration & amp; Transação.


Verifique a Configuração do portfólio.


2. Na configuração do glóbulo do código da empresa OBY6, seu código da empresa não deve ter uma variante de tela de documento.


3. Você precisa manter 2 GL especiais para o cliente da conta tipo D (FBKP - & gt; Special GL)


Primeiro, ao receber o novo cheque do cliente do F-36 W Segundo, quando o banco rejeitar o cheque do cliente no FTR03 Cheque adiado no Bank Ex. S.


4. Definir novos portfólios de cheques (Mani Check Portfolios - Bounced Check Portfolio.


SPRO --- & gt; FI Acc New --- & gt; Bank Acc --- & gt; Business Trans. --- & gt; BOE Trans --- & gt; BOE Recebível --- & gt; Post BOE --- & gt; BOE Portfolios --- & gt; Define BOE Portfolios.


Reconcilie a conta como cliente.


Indicador GL especial para o tipo de conta D.


Gerenciamento de itens de linha.


Post Automatic Only.


Gerenciamento de itens abertos.


Bounce AR Check Portf. (Rejec)


Cheques Apresentados ao banco - Cliente.


5. Definir Nomes de Formulários para Impressão de Correspondência.


6. Configure a Lista de Câmbio atual ao Banco.


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Conta sub bancária para cheques recebidos (cheques sob coleção)


7. Mantenha os Detalhes do Banco da Casa.


Para conectar a conta bancária principal com a conta sub-bancária (cheques IN = cheques sob coleta = cheques recebidos)


8. Manter intervalos de números de transações.


9. Especifique SAP Script Form.


Verificar transações de perfil.


Cheque de primeiro cenário aceito no banco e cancelado Receba o Cheque do Cliente F-36.


b. Cheque do cliente atual ao banco FTR0.


2. Segunda verificação de cenário rejeitada no banco e desmarcada.


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Investir Rs 25 cr em TREDS; para rodar em 6-8 meses: Eixo.


Sidharth Rath, presidente e chefe do Tesouro - Banca de transações no Axis Bank diz que o banco irá investir em torno de Rs 25 crore capital para configurar o sistema de negociação.


Arun Jaitley Orçamento: Govt para trazer 'Código de falência' para facilidade de fazer negócios.


Em uma tentativa de melhorar a facilidade de fazer ambiente de negócios no país, o ministro das Finanças, Arun Jaitley, disse no sábado que o governo vai desvendar um código de falência abrangente no atual fiscal.


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